Vos questions, mes réponses

C’est regarder votre situation dans son ensemble : vos revenus, votre logement, votre épargne, vos proches et vos projets. Je vous aide à faire le point, à définir vos priorités et à prendre des décisions qui ont du sens pour vous.

Non. Il n’y a pas de montant à atteindre pour se poser des questions sur son avenir. J’accompagne des personnes à différentes étapes de leur vie, à titre privé comme professionnel, qu’elles commencent à construire leur patrimoine ou souhaitent faire le point sur ce qu’elles ont déjà bâti.

Pas du tout. Vous n’avez pas à connaître le vocabulaire de la gestion de patrimoine ni à arriver avec un projet déjà défini. C’est à moi de vous expliquer les choses clairement, sans vous faire sentir que vous auriez dû les savoir.

Nous prenons généralement 45 à 60 minutes pour parler de votre situation et de ce qui compte pour vous. Je vous pose des questions, vous me posez les vôtres, puis nous voyons ensemble s’il est utile d’aller plus loin.

Non, pas pour faire connaissance. Si nous poursuivons le travail, je vous indiquerai les informations dont j’ai besoin et pourquoi elles sont nécessaires.

Non. Certaines questions touchent à des sujets personnels et nous les abordons à votre rythme. Si une information devient nécessaire pour vous conseiller, je vous explique pourquoi je vous la demande. Je suis là pour comprendre votre situation, jamais pour la juger.

Je vous explique comment les informations nécessaires à mon travail sont utilisées. Leur traitement est également détaillé dans la politique de confidentialité du site.

Si vous souhaitez poursuivre, j’analyse votre situation et je prépare une stratégie que nous prenons le temps de discuter ensemble. Je vous explique mes priorités et mon raisonnement. Vous choisissez ensuite ce que vous souhaitez faire, à votre rythme.

Renseignez-vous sur son statut, sa façon de travailler et sa rémunération. Demandez-lui de vous expliquer ce qu’elle fera et ce qui restera de votre décision. Vous devez aussi vous sentir libre de poser des questions, y compris celles qui vous semblent difficiles ou évidentes.

Votre relation avec votre banque peut avoir toute sa place. De mon côté, je prends le temps de regarder l’ensemble de vos projets et la manière dont vos décisions se répondent.

Non. Je vous explique ce qui motive mes propositions et nous en discutons. Vous pouvez prendre le temps d’y réfléchir, en parler avec vos proches ou décider de ne pas donner suite.

Je vous le dirai. Faire le point peut aussi permettre de confirmer que certaines décisions sont déjà cohérentes avec vos projets.

Bien sûr, si vous le souhaitez. Certains projets gagnent à être discutés ensemble ; d’autres demandent d’abord un temps de réflexion personnel. Vous choisissez qui participe et ce que vous souhaitez partager.

Oui. Nous pouvons commencer par parler des personnes que vous souhaitez protéger, de ce que vous aimeriez transmettre et des questions que cela soulève pour vous. Si votre projet nécessite des actes ou une analyse juridique, nous avançons avec l’appui juridique adapté, notamment celui de votre notaire, avec votre accord.

Oui. Le bilan et la présentation de votre stratégie ne vous sont pas facturés. Si un rendez-vous consacré à votre projet immobilier est utile, il est également offert. Vous restez libre de donner suite ou non.

Lorsque vous décidez de concrétiser un projet avec un partenaire, celui-ci peut me rémunérer. Je ne vous facture pas d’honoraires pour le bilan ou le suivi. Des frais peuvent néanmoins exister selon les décisions prises : je vous les explique avant tout engagement.

Vous avez raison de poser la question. Je vous explique les raisons de mes recommandations et la façon dont je suis rémunéré. Vous pouvez ainsi les discuter et décider en connaissance de cause.

Je reste votre interlocuteur. Nous faisons au moins deux points de suivi par an pour revoir votre situation, vos projets et les changements survenus dans votre vie.

Je suis mandataire exclusif d’UPTIMI CONSEIL. Mes recommandations s’inscrivent dans le cadre de ce réseau et de ses partenaires. Je vous explique ce périmètre et je reste votre interlocuteur tout au long de notre relation.

Mon numéro d’immatriculation à l’ORIAS figure dans les mentions légales du site et dans les documents d’information que je vous remets. Vous pouvez le vérifier sur le registre public de l’ORIAS.

Je me déplace chez vous dans tout le Calvados. Ailleurs en Normandie, nous choisissons ensemble entre un déplacement et la visioconférence. Partout ailleurs en France, le rendez-vous se tient en visioconférence : mêmes documents, même temps d’échange.