Politique de confidentialité

Dernière mise à jour : septembre 2026

La présente politique explique comment vos données personnelles sont collectées et utilisées lorsque vous consultez ce site, prenez contact avec moi ou entrez en relation avec moi.

Elle concerne aussi bien les particuliers que les professionnels.

1. Responsable du traitement

Le responsable du traitement est :

Fabien DOUBLET
FD CAP
Forme juridique : EURL au capital de 5 000 €
SIREN : 891 145 948 – RCS Caen
Code APE : 6622Z
41, avenue Victor Hugo
14150 Ouistreham-Riva-Bella – France
E-mail : fabien.doublet@uptimi.fr

J’exerce mon activité en qualité de mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA) d’UPTIMI CONSEIL, SAS immatriculée à l’ORIAS sous le numéro 23000587 en qualité de courtier d’assurance.

Je suis responsable des traitements liés à ce site et à ma communication : la consultation du site (sécurité, mesure d’audience), le formulaire d’accès à la vidéo offerte et l’envoi de mes e-mails d’information. Je le suis également pour ma prospection auprès des professionnels et des particuliers, et pour nos premiers échanges, tant que vous n’avez pas souhaité prendre rendez-vous.

Dès que vous manifestez l’intention de prendre rendez-vous, vos données sont enregistrées dans les outils d’UPTIMI CONSEIL, qui les traite pour son propre compte afin de préparer et de mener votre accompagnement : envoi et signature électronique des documents réglementaires (document d’entrée en relation, profil investisseur), rendez-vous, bilan, stratégie, étude et souscription de solutions, suivi. Ces documents peuvent vous être adressés avant notre premier rendez-vous. La politique de confidentialité d’UPTIMI CONSEIL s’applique alors ; elle vous est remise avec ces documents et vous est communiquée sur simple demande.

2. Quelles données peuvent être collectées ?

Selon votre situation, peuvent notamment être traités :

• nom et prénom ;
• coordonnées postales ;
• adresse électronique ;
• téléphone ;
• profession, fonction et entreprise ;
• informations contenues dans vos demandes ;
• historique des échanges et rendez-vous ;
• informations que vous choisissez de communiquer ;
• vos choix en matière de prospection (accords donnés, date et heure, retraits, oppositions) ;
• données techniques liées à la consultation du site.

Lorsque vous sollicitez un accompagnement relevant d’une activité réglementée, des informations complémentaires sont nécessaires afin de respecter les obligations professionnelles et réglementaires applicables, notamment :

• votre situation familiale ;
• votre situation professionnelle ;
• votre situation patrimoniale et fiscale ;
• vos objectifs, votre connaissance des placements et votre tolérance au risque ;
• une copie de votre pièce d’identité, un justificatif de domicile et un relevé d’identité bancaire (RIB).

Aucune donnée de santé n’est collectée par l’intermédiaire de ce site. Lorsque de telles données sont nécessaires, par exemple pour une assurance prévoyance ou une assurance emprunteur, elles sont recueillies avec votre accord exprès au moyen des outils numériques sécurisés d’UPTIMI CONSEIL.

3. Comment vos données sont-elles collectées ?

Elles peuvent être recueillies directement auprès de vous, notamment :

• via le formulaire d’accès à la vidéo offerte ;
• via le formulaire de demande de rappel ;
• par e-mail ;
• par téléphone ;
• lors d’un rendez-vous ;
• lors d’un événement ;
• lorsque vous me demandez de vous recontacter.

Dans le cadre de la prospection professionnelle B2B, certaines coordonnées peuvent également provenir de sources professionnelles accessibles au public, telles que :

• le site de votre entreprise ;
• un annuaire professionnel ;
• un réseau professionnel ;
• des publications ou informations professionnelles rendues publiques.

Elles peuvent enfin provenir d’une mise en relation ou d’une recommandation.

4. Pourquoi vos données sont-elles utilisées ?

Les traitements dont je suis responsable

Le tableau ci-dessous présente, pour chaque utilisation, sa base juridique et la durée de conservation des données. Le détail des durées figure à l’article 10.

Les traitements d’UPTIMI CONSEIL

Dès que vous manifestez l’intention de prendre rendez-vous (article 1), les utilisations suivantes sont mises en œuvre par UPTIMI CONSEIL, sous sa responsabilité. Leurs bases juridiques et leurs durées de conservation figurent dans sa politique de confidentialité :

• organiser le rendez-vous et vous adresser les documents réglementaires (document d’entrée en relation, profil investisseur) ;
• gérer et suivre la relation client ;
• respecter les obligations légales et réglementaires (devoir de conseil, lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme).

5. Bases juridiques

Selon la nature du traitement, vos données peuvent être utilisées sur les bases suivantes :

Consentement

Votre consentement est utilisé lorsque la réglementation l’exige, notamment pour la prospection téléphonique et par e-mail auprès des particuliers et pour certains cookies.

Vous pouvez retirer votre consentement à tout moment.

Intérêt légitime

L’intérêt légitime peut notamment être utilisé pour :

• assurer certaines actions de prospection B2B ;
• gérer mes contacts professionnels ;
• assurer la sécurité de mes outils et du site.

Mesures précontractuelles ou contrat

Lorsque vous me demandez de vous rappeler ou m’adressez une demande, certains traitements sont nécessaires afin d’y répondre. Si vous souhaitez ensuite prendre rendez-vous, la préparation puis l’exécution de la relation contractuelle relèvent d’UPTIMI CONSEIL (article 1).

Obligation légale ou réglementaire

Certains traitements sont nécessaires afin de satisfaire aux obligations légales et professionnelles applicables à mon activité.

6. Prospection professionnelle – B2B

Je peux contacter un professionnel lorsque le message présente un rapport avec son activité ou ses responsabilités professionnelles.

Cette prospection peut reposer sur mon intérêt légitime.

Les règles de consentement préalable applicables à la prospection téléphonique (article 7.2) concernent les consommateurs. Elles ne s’appliquent pas aux appels adressés à un professionnel dans le cadre de son activité.

Chaque personne contactée peut s’opposer simplement et gratuitement aux sollicitations, notamment en répondant au message reçu avec la mention :

STOP

Aucune justification n’est nécessaire.

7. Prospection auprès des particuliers – B2C

7.1 Prospection par e-mail

Les e-mails d’information et de prospection ne sont envoyés à un particulier qu’après obtention de son consentement.

Ce consentement est recueilli par une action positive et aucune case de consentement n’est précochée.

Chaque message comporte un lien permettant de se désinscrire facilement et gratuitement. Le consentement peut être retiré à tout moment.

7.2 Prospection par téléphone

Conformément à l’article L.223-1 du Code de la consommation et au décret n° 2026-662 du 23 juillet 2026, je ne vous appelle à des fins de prospection que si vous l’avez préalablement accepté.

Ces appels ont pour seul objet d’échanger sur vos besoins afin de déterminer si un rendez-vous est pertinent et, le cas échéant, de le fixer, en visioconférence ou en face à face. Aucun bilan patrimonial ni aucune solution n’est présenté par téléphone.

Votre accord

• Il résulte d’un acte positif clair de votre part, par exemple le fait de cocher une case non précochée. Le simple fait de naviguer sur le site ou d’accepter des conditions générales ne vaut pas accord.
• Avant que vous le donniez, je vous informe de mon identité, de la nature des services concernés, de la durée de votre accord, de la possibilité de le retirer à tout moment et de la façon de le faire, ainsi que de la possibilité d’en obtenir la preuve.
• Il est valable pour une durée d’un an au plus à compter de son recueil. À l’issue de cette durée, il n’est pas renouvelé automatiquement : un nouvel accord exprès vous sera demandé.

La preuve de votre accord

• Je conserve, sous forme numérique, les informations qui vous ont été communiquées, la date et l’heure de votre accord et, le cas échéant, les jours et horaires auxquels vous avez accepté de recevoir mes appels.
• Cette preuve est conservée pendant 3 ans à compter du recueil de votre accord.
• Pendant cette durée, vous pouvez en obtenir une copie gratuitement, dans un délai raisonnable, sur un support durable. Il ne vous sera demandé ni de créer un compte, ni de fournir de nouvelles données personnelles.

Le retrait de votre accord

• Vous pouvez retirer votre accord à tout moment, aussi simplement que vous l’avez donné : par e-mail, par courrier, ou oralement au cours d’un appel, par exemple en indiquant « Je ne souhaite plus recevoir d’appels ».
• Votre retrait est pris en compte sans délai et aucune justification n’est nécessaire.

Les horaires d’appel

Les appels de prospection ont lieu uniquement du lundi au vendredi, hors jours fériés, de 10 h à 13 h et de 14 h à 20 h. Vous ne recevez pas plus de quatre appels ou tentatives d’appel sur une période de 30 jours. Vous pouvez toutefois accepter expressément un appel à une date et à un horaire précis en dehors de ces plages.

Les cas où votre accord préalable n’est pas nécessaire

• Vous avez un contrat en cours et l’appel porte sur ce contrat, ou sur des produits et services en rapport avec celui-ci.
• Vous m’avez vous-même demandé de vous rappeler : l’appel intervient alors dans les 5 jours ouvrables suivant votre demande et porte uniquement sur l’objet de celle-ci. La preuve de votre demande est conservée pendant 3 ans.

8. Formulaires du site

8.1 Formulaire d’accès à la vidéo offerte

Pour recevoir l’accès à la vidéo offerte, vous indiquez votre prénom et votre adresse électronique. Ces informations me sont transmises par e-mail et la vidéo s’affiche aussitôt. Aucune donnée n’est conservée sur le site lui-même.

Les e-mails d’information et de prospection ne vous sont envoyés que si vous l’acceptez, au moyen d’une case distincte, non précochée et indépendante de l’accès à la vidéo :

☐ J’accepte de recevoir par e-mail les informations et actualités patrimoniales de Fabien DOUBLET, conseiller UPTIMI. Je peux me désinscrire à tout moment grâce au lien présent dans chaque e-mail.

Si vous cochez cette case, j’enregistre votre prénom et votre adresse électronique dans mon logiciel de gestion de la relation client (Leads.fr) pour vous adresser ces e-mails.

Vous pouvez accéder à la vidéo sans cocher cette case.

8.2 Formulaire de demande de rappel

Sur les pages « Bilan patrimonial offert » et « Questions fréquentes », vous pouvez me demander de vous rappeler en indiquant votre prénom, votre nom, votre numéro de téléphone et, si vous le souhaitez, votre commune, le moment qui vous convient et l’objet de votre demande. Ces informations me sont transmises par e-mail ; aucune donnée n’est conservée sur le site lui-même. Je vous rappelle dans les 48 heures ; l’appel porte uniquement sur l’objet de votre demande (voir l’article 7.2). Si, au cours de cet échange, vous souhaitez prendre rendez-vous, vos coordonnées sont enregistrées dans les outils d’UPTIMI CONSEIL (voir l’article 1).

9. Destinataires des données

Selon les besoins, vos données peuvent être communiquées :

• à FD CAP ;
• à UPTIMI CONSEIL, dès que vous manifestez l’intention de prendre rendez-vous, pour préparer et mener l’accompagnement demandé (voir l’article 1). C’est également par l’intermédiaire d’UPTIMI CONSEIL que j’accède aux plateformes des partenaires pour créer et gérer les contrats que vous souscrivez ;
• aux partenaires, notamment les compagnies d’assurance, concernés par une solution que vous choisissez ;
• à mes prestataires techniques, qui agissent sur mes instructions : OVHcloud (hébergement du site), Leads.fr (envoi de mes e-mails d’information et gestion de mes contacts avant tout rendez-vous), UPTIMI CONSEIL, qui me fournit ma messagerie professionnelle, ainsi que mes prestataires de stockage ;
• avec votre accord, à Google, Meta et LinkedIn, pour la mesure d’audience et la mesure de l’efficacité des publicités (voir la Politique de cookies) ;
• aux autorités compétentes lorsque la loi l’impose.

Vos données personnelles ne sont pas vendues à des tiers.

10. Durée de conservation

Personnes prospectées

Les données des personnes prospectées sont conservées pendant une durée maximale de trois ans à compter de leur collecte ou du dernier contact émanant de la personne.

Accord pour la prospection téléphonique

Votre accord est valable pendant un an au plus à compter de son recueil. La preuve de cet accord, comme celle d’une demande de rappel, est conservée pendant trois ans à compter de son recueil. Elle peut être conservée plus longtemps si cela est nécessaire à la défense de mes droits en justice.

Clientèle

Les données de la clientèle sont traitées par UPTIMI CONSEIL (article 1) : leurs durées de conservation figurent dans sa politique de confidentialité.

Opposition à la prospection

Les informations strictement nécessaires permettant de respecter votre demande d’opposition sont conservées pendant trois ans afin d’éviter de vous solliciter à nouveau.

Données de navigation

Les données techniques liées à la sécurité du site sont conservées 12 mois au plus. Les durées propres aux cookies figurent dans la Politique de cookies.

11. Vos droits

Selon votre situation, vous pouvez disposer des droits suivants :

• accès ;
• rectification ;
• effacement ;
• limitation ;
• opposition ;
• portabilité lorsque les conditions sont réunies ;
• retrait du consentement ;
• définition de directives relatives au sort de vos données après votre décès.

Vous disposez d’un droit d’opposition à tout moment lorsque vos données sont utilisées à des fins de prospection commerciale.

Vous pouvez également obtenir la preuve de votre accord à la prospection téléphonique dans les conditions prévues à l’article 7.2.

12. Exercer vos droits

Vous pouvez exercer vos droits :

Par e-mail :

fabien.doublet@uptimi.fr

Par courrier :

Fabien DOUBLET
41, avenue Victor Hugo
14150 Ouistreham-Riva-Bella
France

Pour les données traitées par UPTIMI CONSEIL, adressez-moi votre demande : je la transmets à son responsable de la protection des données, dont les coordonnées vous sont communiquées sur simple demande.

Une vérification d’identité peut être demandée lorsqu’elle est nécessaire pour éviter l’accès aux données par une personne non autorisée.

Une réponse vous est apportée dans un délai d’un mois à compter de la réception de votre demande. Ce délai peut être prolongé de deux mois en cas de demande complexe ; je vous en informe alors.

13. Réclamation auprès de la CNIL

Si vous estimez que vos droits ne sont pas respectés, vous pouvez saisir :

Commission nationale de l’informatique et des libertés – CNIL
3 Place de Fontenoy
TSA 80715
75334 Paris Cedex 07
www.cnil.fr

14. Sécurité

Des mesures techniques et organisationnelles adaptées sont mises en œuvre pour protéger les données contre l’accès non autorisé, la perte, l’altération, la divulgation ou l’utilisation abusive.

15. Transferts hors Espace économique européen

Certains prestataires, notamment Google, Meta et LinkedIn, peuvent traiter des données en dehors de l’Espace économique européen, en particulier aux États-Unis.

Ces transferts sont encadrés par le cadre de protection des données UE–États-Unis (Data Privacy Framework), auquel ces sociétés ont adhéré, ou par les clauses contractuelles types adoptées par la Commission européenne.

16. Cookies

Les informations relatives aux cookies et autres traceurs utilisés sur le site, ainsi que les moyens de les accepter ou de les refuser, figurent dans la page Politique de cookies / Gérer mes cookies.

17. Mise à jour

Cette politique peut être mise à jour afin de tenir compte des évolutions de mon activité, du site, des outils utilisés ou de la réglementation.

La version applicable est celle disponible sur le site au moment de sa consultation.